AI levert banken de komende jaren meer banen op dan het kost, maar de winst is ongelijk verdeeld. Waar technische functies groeien, verdwijnen tienduizenden routinematige banen, wat een fundamentele verschuiving in benodigde vaardigheden voor professionals inluidt.

Wat er aan de hand is

Uit een enquête van Bloomberg onder bestuurders van 57 grote banken blijkt dat de opkomst van AI naar verwachting leidt tot een netto toename van het aantal banen in de Europese bankensector met gemiddeld 4 procent. Dit staat in schril contrast met de lopende reorganisaties. Zo schrapt ING Nederland bijna 1.000 banen, verdwijnen er 250 tot 270 bij Triodos en gaat ABN Amro tot en met 2028 5.200 voltijdbanen (20% van het personeel) schrappen. In heel Europa is hetzelfde beeld zichtbaar, met grote ontslagrondes bij onder andere Societe Generale (1.800 banen), Deutsche Bank (2.000), UBS (10.000) en HSBC (20.000). Volgens analisten Tomasz Noetzel en Maryana Black bevinden banken zich in een overgangsfase van AI-pilots naar volledige integratie, waarvoor ze op korte termijn juist meer technisch personeel nodig hebben, zoals ingenieurs en datawetenschappers. Deze nieuwe aanwas compenseert vooralsnog het verlies van tienduizenden banen op andere afdelingen.

Wat dit betekent

Dit betekent een tweedeling op de arbeidsmarkt binnen de financiële sector. De banengroei door AI is niet voor iedereen, maar vooral voor hooggespecialiseerde technische profielen. Tegelijkertijd zijn mensen met ‘routinematige operationele functies’ het meest kwetsbaar, omdat hun werk het meest procesmatig en daardoor het makkelijkst te automatiseren is. Met stip op nummer één staan banen in callcenters en klantenservice, gevolgd door middle office-functies op het gebied van controle, compliance en risicobeheer. Voor professionals betekent dit dat de vraag naar puur operationele of administratieve vaardigheden afneemt, terwijl de vraag naar technische kennis, data-analyse en het vermogen om AI-tools te beheren en integreren sterk toeneemt. Het is een structurele verschuiving, geen tijdelijk effect.

Hoe je dit kunt toepassen

De praktische toepassing hangt sterk af van jouw huidige rol en sector. De verschuiving bij banken is een voorbode voor vergelijkbare ontwikkelingen in andere kennisintensieve sectoren zoals verzekeringen, advocatuur en accountancy.

Als je werkt in een routinematige operationele of administratieve functie… Overweeg om je vaardigheden proactief bij te scholen. Richt je niet op het uitvoeren van processen, maar op het beheren, controleren of verbeteren ervan. Cursussen in data-analyse, procesoptimalisatie of de basisprincipes van AI kunnen je positie versterken en je minder vervangbaar maken door automatisering.

Als je een team aanstuurt of verantwoordelijk bent voor personeelsplanning… Het is verstandig om niet alleen te kijken naar huidige vacatures, maar naar de vaardighedenmix van de toekomst. Investeer in de omscholing van bestaand personeel richting meer analytische en controlerende rollen. Bij het werven kun je je richten op hybride profielen die zowel domeinkennis (bv. finance) als technisch inzicht combineren.

Als je een technische achtergrond hebt of overweegt een carrièreswitch te maken… De vraag naar datawetenschappers, AI-engineers en technisch specialisten in sectoren als finance zal de komende jaren alleen maar toenemen. Je zou kunnen onderzoeken hoe je jouw technische expertise kunt koppelen aan specifieke domeinkennis uit sectoren die in transitie zijn, zoals de financiële dienstverlening. Dit maakt je een zeer gewilde professional.

Als je ondernemer bent in een dienstverlenende sector… De druk op kosten en efficiëntie die banken ervaren, geldt voor veel bedrijven. Dit is het moment om te evalueren welke taken in jouw bedrijf routinematig en procesmatig zijn. Onderzoek of en hoe AI-gestuurde automatisering hier een rol kan spelen, niet alleen om kosten te besparen, maar ook om medewerkers vrij te maken voor meer waardetoevoegende en klantgerichte activiteiten.

Bron: Sprout